BaFin verschärft Fokus auf Finanzsanktionen
Prüfungen von Sparkassen angekündigt
Die BaFin legt derzeit einen deutlich verschärften Fokus auf die wirksame Umsetzung von Finanzsanktionen. Vor dem Hintergrund geopolitischer Entwicklungen und massiv ausgeweiteter Sanktionsregime hat die Aufsicht angekündigt, in einem Verbandsgebiet des DSGV sämtliche Sparkassen einer Sonderprüfung zu unterziehen.
Im Mittelpunkt stehen dabei insbesondere:
- Qualität und Reichweite des Sanktions-Screenings
- Aktualität der Datenquellen
- Klare Rollen, Verantwortlichkeiten und Eskalationswege
- Nachvollziehbare Bearbeitung von Treffern und False Positives
Die Aufsicht macht unmissverständlich klar: Finanzsanktionen sind kein Unterthema der Geldwäscheprävention mehr, sondern ein eigenständiges, hochrelevantes Compliance-Risikofeld. Fehler können zu erheblichen Reputationsschäden, aufsichtsrechtlichen Maßnahmen und empfindlichen Bußgeldern führen.
Aktueller Anlass: Durchsuchung bei einer deutschen Bank
Wie aktuell bekannt wurde, hat die Staatsanwaltschaft Frankfurt a. M. die Zentrale einer deutschen Bank sowie deren Standort Berlin durchsuchen lassen. Hintergrund ist der Verdacht der Geldwäsche, u. a. im Zusammenhang mit mutmaßlich verspätet abgegebenen Verdachtsmeldungen zu Firmen eines unter EU-Sanktionen stehenden russischen Oligarchen. Der Fall unterstreicht, wie schnell Defizite bei Sanktionen, Monitoring und Meldewesen zu straf- und aufsichtsrechtlicher Relevanz führen können.
Was Institute jetzt tun sollten
Die angekündigten Prüfungen und aktuellen Ermittlungen senden ein klares Signal: Die Aufsicht erwartet robuste, technisch und organisatorisch belastbare Lösungen – keine „Best-Effort“-Ansätze.
Jetzt ist der richtige Zeitpunkt, Prozesse, Systeme und Zuständigkeiten kritisch zu überprüfen:
- unabhängiger Review von Sanktions- und Screening-Prozessen
- gezielte Schwachstellenanalysen vor Sonderprüfungen
- Unterstützung bei Optimierung, Dokumentation und Schulung
Gerne unterstützt das Team ETL consit, ein Unternehmen der Gruppe ETL Prüfung & Beratung, Sie kurzfristig und praxisnah – von der strukturierten Bestandsaufnahme bis zur prüfungssicheren Umsetzung. Sprechen Sie unsere Expertinnen und Experten an, bevor die Prüfer vor der Tür stehen.
